困った時はFPに相談

税制のことはFPに聞く!

税制のことはFPに聞く!

税制のことはFPに聞く! 税制に関して尋ねるのであれば、FPもしくは税理士に尋ねるという2択になります。具体的な税制相談や所得税の計算、代理で確定申告をするなどの相談をするならば税理士でないといけません。なぜなら、これらの範囲というのは税理士が資格独占できる分野だからです。
それならばFPは税制について何ができるのでしょうか。税制において個別具体的な相談はできませんが、税制の一般的な相談は可能です。FPはお金の専門家になりますので、マネープランにおいてどのような形で節税をすればいいのかという一般的なアドバイスは可能です。
例えば、住宅ローンを毎月返している時に、いち早く繰上げ返済をしたいということがあります。それをすることによって、余計に資金を出す必要が無くなりますのでできるならばいいですが、10年間利用できる住宅ローン控除が適用できなくなるとなると、もったいない話です。そこでFPとして住宅ローン控除を適用するために、その控除が使えなくなった時に繰り上げ返済をすればいいのではないかというアドバイスができます。

税制なども相談して家計を楽にする

税制なども相談して家計を楽にする ファイナンシャルプランナーいわゆるFPは家計のお金の専門家です。収入と支出を見極め、今後の生活でお金に困らないようにアドバイスを行います。このときお金の問題で良くあるテーマの1つが税金です。生活に密着している税金の変更すなわち税制改正はあまり関係が無い人もいますが多くの人に関わる部分もあるため、FPなどでも情報収集を行っています。その情報を基にしてクライアントに説明を行ったりあるいは今後の家計に関する未来像を描くことも出来るわけです。
税制面以外でも医療費のお金に出費として大切な部分です。医療費はかつては入院程度でしか高額療養費制度が使えませんでしたが、現在では通院におけるものでも利用できるなど様変わりしつつあります。またこの控除の利用により所得税及び住民税の減税に使えますので、そうしたアドバイスを行うことも大切な仕事になってきています。FPに相談することで、お金に関する問題を少しでも解決できるように導くわけです。

新着情報

◎2019/5/13

税制のことはFPに聞く!
の情報を更新しました。

◎2019/2/18

資産運用の悩みはFPが解決
の情報を更新しました。

◎2019/1/31

サイト公開しました

「FP 税制」
に関連するツイート
Twitter

株主募集! FPサテライトはエンジェル税制の事前確認制度を利用しエンジェル税制の企業要件をみたす旨の確認を受けました。 弊社に投資いただくと優遇措置Aと優遇措置Bいずれかの税制優遇を受けることができます。 fpsatellite.co.jp/angel-tax/

今日はFP1級模試と、ちょろっと税制改正のお話をしてみます! ameblo.jp/fpd-ta/entry-1…

Twitterでぃー@FP1級2019.5受験@TaFpd

返信 リツイート 5/15(水) 0:42

保険に入ると税制面で優遇させる制度があるのは知ってるけど具体的にはまったくわからん FPとかで勉強するのかね

返信先:@BroBLqUZDQp7lJq 私はFP資格とるとき、ワセダセミナーのテキストだったので他のはわかりませんね😅 それもGoogleさんで詳しく書いてる人いると思いますよ 私は浅い知識しかなくて、必要なときに検索できれば良いと思ってる派🙋 税制は毎年変わるから、3級の本で広く浅く学び、正しい言葉を理解すればよいかもね。

Twitterミユキ@マネーリテラシーの森🌳@miraiwoka4ka

返信 リツイート 5/12(日) 11:59

連休最終日。いよいよ明日から通常業務ですね。リフレッシュして自己投資して家族で楽しんで、あとは楽しく頑張り働くしかない(笑)。今日は自分の記帳作業、これが追いつけばあとは研修(税理士、FP)と税制改正情報顧客へのフォロー。繁忙期ですが何とかなるでしょう!?

Twitter後藤隆騎@後藤税務会計トータルサポートサービス@gototakanori1

返信 リツイート 5/6(月) 11:14

FP資格とってどう活用したいのかにもよるかも... これから育児で忙しそうだし、しっかり勉強しても税制変わるからね。 勉強するだけとか3級だけで十分かも~😌 #スマホあるから知識は蓄える時代から活用する時代だし時間と費用のコスパも大事

Twitterミユキ@マネーリテラシーの森🌳@miraiwoka4ka

返信 リツイート 5/3(金) 14:28

総務に税制上の扶養についてとか年金についてとか問い合わせても返答あいまいだし、なんなら1回騙されかけたからもう自分で勉強する!ってなってFP3級の参考書読んでるけど、まじでタメになる!(資格はとらないけど。) ほんっっと医療関係、お金についてはどんぶり勘定だからな…

ふぅ、終わったぁ。 今回の相続や税制の問題が難しかったよ~。 もっと勉強しないといけないなぁ。 今はFPを生業にしてるわけじゃないけど、将来開業するかもしれないしね。

返信先:@hougetsu246 ですよね。 山林所得って木を育てて売る商売なのですごく時間がかかる。他の商売とは違うので税制を優遇しているそうです。 FPの顧客になりにくそうですよね、山林所得の方って。だからでないのだそうです。覚えてもほぼ使い道無し😄

FPの勉強すると、会社で長く働くというのがどれほど偉いことか実感する☺️ 今は色んな働き方があるし、退職金やら年金やら税制云々の前にほんとに貰えるの?って話もあるから、ありがたみは減っているかもしれないけど。