困った時はFPに相談

お金について困った時に頼りになるのがFPという存在です

FPと一緒に保険について考えよう

FPと一緒に保険について考えよう FPとはファイナンシャルプランナーの略称で、金融に関する幅広い知識を持ってライフプラン設計にアドバイスなどを行う職業です。
ライフ=人生とお金は切っても切れない関係にあり、生きていくために必要なお金やもしもの時に遺された家族のために必要な財産を確保することは簡単ではありません。
病気やけがで仕事ができなくなったときのために備える医療保険や、不幸にして家族を残して先立つことになる場合には、お金の苦労をしないためには死亡の備えが効果的です。
死亡時の備えには満期まで健康に過ごせた場合には効果を失う定期と、期限の定めがなくいつでもなくなったときに支払われる終身がありますが、必ず支払われる終身の商品は掛け捨ての定期に比べて掛け金が高額になります。
生きていくために必要な資金、もしもの時に必要な備えを試算して、それに備える金融商品のアドバイスがFPの役割であり、その為の効果的な手法が貯蓄よりも少額で大きな備えになる保険です。

FPの仕組みが必要なわけには社会が複雑になってきている背景があります。

FPの仕組みが必要なわけには社会が複雑になってきている背景があります。 FPは、住宅ローン・保険・年金・税制・相続など幅広い金融知識を持つことで、相談者の理想のライフプランを提案することが仕事になります。
ライフスタイルの多様化がすすむ中、今までのような固定観念では物事の処理が難しくなっています。
相続と税制はお互いに関連した事項になりFPの資格を取得している人は、最近の新しい法制にも精通しており常に現状に合わせた説明を心掛けています。
税制が変わることで相続にも影響がでるのですが、すべての人に当てはまるわけではありません。
新しい仕組みによって説明することが必要になります。
「お金に関する悩み」も人それぞれ状況によって違うので相談内容を正確に把握することが大切です。
相談者の意図を組むことも大切で、依頼者はその問題に対してどうしたいのかを聞き出すことが必要です。
経済や金融市場・法改正などFPを取り巻く環境は目まぐるしく変化を遂げているのが実情で、FPは、その変化について行けるように日々の研鑽を重ねているのです。

新着情報

◎2019/2/18

資産運用の悩みはFPが解決
の情報を更新しました。

◎2019/1/31

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