困った時はFPに相談

お金について困った時に頼りになるのがFPという存在です

FPと一緒に保険について考えよう

FPと一緒に保険について考えよう FPとはファイナンシャルプランナーの略称で、金融に関する幅広い知識を持ってライフプラン設計にアドバイスなどを行う職業です。
ライフ=人生とお金は切っても切れない関係にあり、生きていくために必要なお金やもしもの時に遺された家族のために必要な財産を確保することは簡単ではありません。
病気やけがで仕事ができなくなったときのために備える医療保険や、不幸にして家族を残して先立つことになる場合には、お金の苦労をしないためには死亡の備えが効果的です。
死亡時の備えには満期まで健康に過ごせた場合には効果を失う定期と、期限の定めがなくいつでもなくなったときに支払われる終身がありますが、必ず支払われる終身の商品は掛け捨ての定期に比べて掛け金が高額になります。
生きていくために必要な資金、もしもの時に必要な備えを試算して、それに備える金融商品のアドバイスがFPの役割であり、その為の効果的な手法が貯蓄よりも少額で大きな備えになる保険です。

FPの仕組みが必要なわけには社会が複雑になってきている背景があります。

FPの仕組みが必要なわけには社会が複雑になってきている背景があります。 FPは、住宅ローン・保険・年金・税制・相続など幅広い金融知識を持つことで、相談者の理想のライフプランを提案することが仕事になります。
ライフスタイルの多様化がすすむ中、今までのような固定観念では物事の処理が難しくなっています。
相続と税制はお互いに関連した事項になりFPの資格を取得している人は、最近の新しい法制にも精通しており常に現状に合わせた説明を心掛けています。
税制が変わることで相続にも影響がでるのですが、すべての人に当てはまるわけではありません。
新しい仕組みによって説明することが必要になります。
「お金に関する悩み」も人それぞれ状況によって違うので相談内容を正確に把握することが大切です。
相談者の意図を組むことも大切で、依頼者はその問題に対してどうしたいのかを聞き出すことが必要です。
経済や金融市場・法改正などFPを取り巻く環境は目まぐるしく変化を遂げているのが実情で、FPは、その変化について行けるように日々の研鑽を重ねているのです。

新着情報

◎2019/5/13

税制のことはFPに聞く!
の情報を更新しました。

◎2019/2/18

資産運用の悩みはFPが解決
の情報を更新しました。

◎2019/1/31

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「FP 保険」
に関連するツイート
Twitter

去年仕事で公的年金、保険について知ったり、FPなどの勉強をしていると、 多くの日本人は、上級国民に負担させられるだけの畜生でしかないのだと、つくづく理解する。

Twitter荒井サイボーグmk-2@araicyborgmk2

返信 リツイート 1:11

投資に興味持つ前、FPに勧められて変動型積立保険入ったけど同じ20年、30年積み立てるなら、つみたてNISAやiDeCoで運用する方が圧倒的にいいやん… やっぱ手数料かなり取られてるって事か。

旦那がクズすぎて明日帰るんだけどもう帰りたくない。 私と旦那と娘はまだ保険新しく加入出来てなくて、身体の不具合多いから検査する前に保険に入りたいワケよ(ケチだから)!! って細かく書いてメールしたら、 そぉなん😽 と… とりあえずFPに連絡してなるべく近日中にまた話し聞いて早く入ろうね。 →

Twitterあんな®︎ 39w2d→5m(12/3)👧@2018_12_08

返信 リツイート 昨日 23:54

ファーウェイ問題、日本の企業はすべてアメリカには歯向かえない。 なのに外貨建て保険を嫌うユーザーやプロのFPがいるのは明らかに勉強不足 笑えるよね

Twitter来来亭をこよなく愛するチキンながきんちょトレーダー@VH7777777777

返信 リツイート 昨日 22:43

今週末の #FP 2級試験 相変わらず相続がボロボロ笑 ライフプランや保険・株式などは馴染みあるから良いけど、不動産・相続は身近に経験した事ないからイメージつきにくい!! この界隈でもFP試験受けられる方もいるようですね! 頑張っていきましょう!! (小さく(『ぉー』)

Twitterたく@家計分析してきた人@貯金なう@_taku_779

返信 リツイート 昨日 22:39

RT @kato_yoko: 【お仕事報告】 『書けばわかる! わが家にピッタリな保険の選び方』 末永健 著 [翔泳社] イラストを担当しました。2016年11月14日発売です。 著者さんは、保険を売らない異色のFPさんとのこと。 私も保険、勉強しなきゃ。 https://…

死亡保険金の生前給付…「終活」広がり関心高まる : いきいき快適生活 : yomiDr./ヨミドクター(読売新聞) yomidr.yomiuri.co.jp/page.jsp?id=72… ##fp #医療 #年金 #money

金融・生命保険のプロに無料相談!! 金融・保険の世界67カ国TOP6%「MDRT」資格のFPを紹介【 保険田マイケル 】 のご紹介 bluephoenix.blog/2019/01/11/%e9…

「自分で考えるのも難しくないはずだし、他人に相談するとしても、金融商品を売っていない専門家に相談料を支払って相談してほしい。例えば、保険を売っているようなFP(ファイナンシャルプランナー)はダメだ。」 htn.to/hmHJp9B4dw

そういえば妊娠中FPさんに学資に使える保険の説明されたとき、「この変額保険で1番リスクの少ない運用方法のものは国の年金と同じ運用なので、多分大きく値下がりはしないと思います」って言われたけど、今はなんて説明してるのかナァ…