困った時はFPに相談

お金について困った時に頼りになるのがFPという存在です

FPと一緒に保険について考えよう

FPと一緒に保険について考えよう FPとはファイナンシャルプランナーの略称で、金融に関する幅広い知識を持ってライフプラン設計にアドバイスなどを行う職業です。
ライフ=人生とお金は切っても切れない関係にあり、生きていくために必要なお金やもしもの時に遺された家族のために必要な財産を確保することは簡単ではありません。
病気やけがで仕事ができなくなったときのために備える医療保険や、不幸にして家族を残して先立つことになる場合には、お金の苦労をしないためには死亡の備えが効果的です。
死亡時の備えには満期まで健康に過ごせた場合には効果を失う定期と、期限の定めがなくいつでもなくなったときに支払われる終身がありますが、必ず支払われる終身の商品は掛け捨ての定期に比べて掛け金が高額になります。
生きていくために必要な資金、もしもの時に必要な備えを試算して、それに備える金融商品のアドバイスがFPの役割であり、その為の効果的な手法が貯蓄よりも少額で大きな備えになる保険です。

FPの仕組みが必要なわけには社会が複雑になってきている背景があります。

FPの仕組みが必要なわけには社会が複雑になってきている背景があります。 FPは、住宅ローン・保険・年金・税制・相続など幅広い金融知識を持つことで、相談者の理想のライフプランを提案することが仕事になります。
ライフスタイルの多様化がすすむ中、今までのような固定観念では物事の処理が難しくなっています。
相続と税制はお互いに関連した事項になりFPの資格を取得している人は、最近の新しい法制にも精通しており常に現状に合わせた説明を心掛けています。
税制が変わることで相続にも影響がでるのですが、すべての人に当てはまるわけではありません。
新しい仕組みによって説明することが必要になります。
「お金に関する悩み」も人それぞれ状況によって違うので相談内容を正確に把握することが大切です。
相談者の意図を組むことも大切で、依頼者はその問題に対してどうしたいのかを聞き出すことが必要です。
経済や金融市場・法改正などFPを取り巻く環境は目まぐるしく変化を遂げているのが実情で、FPは、その変化について行けるように日々の研鑽を重ねているのです。

新着情報

◎2019/5/13

税制のことはFPに聞く!
の情報を更新しました。

◎2019/2/18

資産運用の悩みはFPが解決
の情報を更新しました。

◎2019/1/31

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「FP 保険」
に関連するツイート
Twitter

返信先:@rei10830349 潜在的に抱えてるリスクに対応するにはどれだけ蓄えが必要なのか、蓄えがないならどれだけ保険を掛ける必要あるのかを考えるのは素人には無理なのだ。だからFPがいるのだ

Twitter障(害者雇用で働くアラ)イさん@hataraku_Arai

返信 リツイート 50分前

FPの仕事ってさ、お客様に最適なお金の人生設計を提案してあげることだよね。 パチンコと保険を同じものとして例示して断罪することではないよね。 勝ち負けでいえばパチンコの方がまだ勝てるだろうし…。 #そこじゃない

Twitterぷーさん🐝ゆるふわ中年男性🍯@highbridge036

返信 リツイート 0:52

結婚するにあたって、フェネックとフェネックの両親と相談して、結婚前から家計の管理をフェネックに任せることになったのだ。フェネックのお父さんはFPやってて、お母さんは保険の外交員なので、フェネックはお金の使い方が上手なのだ。

Twitterウーバーイーツで小遣いを稼ぐアライさん@__Chazuke__

返信 リツイート 昨日 23:22

保険の比較相談 』”マネー相談&保険の見直し” のスタバドリンク付FP無料相談 のご紹介 bluephoenix.blog/2019/07/02/%e3…

FPさんにがん保険紹介されてるんだけど(入らないけど)、それが全部ドル建て。ドル以外無いのか聞いたけど、日本の金利が低過ぎて円建ての貯蓄性のがん保険ってほぼ無いんだと。この低金利下で我々の選択肢が減ってることを如実に感じた。

Twitterもち(元→Against@嫌UC)@Against2013

返信 リツイート 昨日 21:38

返信先:@fptomochan 今では税理士の方も保険で稼いでらっしゃいます。税理士はお客様の財布の中身を全て知っているので保険を売ることができるし、信用力もある。税理士業でやっていくにはライバルが多いので保険を売る方がオイシイ事もあります。FPに限らず保険を売る人はたくさんいます。

【メディア掲載】マネリー FP Cafe登録パートナーのタケイ啓子さんの記事が掲載されました。 人気の美容整形いくらでできる?保険適用できるものとは? moneliy.jp/life/lifehack/…

TwitterFP Cafe/Mocha公式アカウント@FPCafe_News

返信 リツイート 昨日 21:22

返信先:@MasuKatsu15 おっしゃる通りですね。 保険や金融商品の販売ではなく、相談業務メインのファイナンシャルプランナーが増えれば良いですよね。 ファイナンシャルプランナー専門ではなく、本来業務+FPで副業的にお金の相談に乗る人が増え、お客様は自由にFPを選べればいいなと思っています。

Twitter安曇野税理士/AFP 寺坂 誠@Nf2XHRARtB0NJAv

返信 リツイート 昨日 20:48

返信先:@lovekoto819 なるほど笑 私も学資は掛けないけど、この前契約したやつが学資みたいな感じです😊 FPの人と話したら、月の収入支出や今の貯金から、無理なく払っていける額をしっかり計算して教えてくれました😆 ですよね、保険だと途中で解約しちゃったりすると損になりますもんね、私もそこはちょっと心配😫

金融・生命保険のプロに無料相談! !金融・保険の世界67カ国TOP6%「MDRT」資格のFPを紹介【 保険田マイケル 】 のご紹介 bluephoenix.blog/2019/01/11/%e9…